Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği'nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ, Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Yeni düzenleme, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında müşteri kimliğinin doğrulanması amacıyla kullanılacak uzaktan kimlik tespiti yöntemlerine ilişkin usul ve esasları belirliyor.
Uzaktan kimlik tespiti nasıl yapılacak?
Yükümlü kuruluşlar, Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitini, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standardına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliği olan pasaportla gerçekleştirebilecek. Bu işlem, uzaktan kimlik tespiti konusunda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla yapılacak.
Müşterinin kimlik bilgileri, pasaportun yongasında yer alan verilerin pasaport üzerindeki bilgilerle eşleştiği NFC kullanılarak doğrulanacak. Eğer bu doğrulama yapılamazsa, uzaktan kimlik tespiti yoluyla iş ilişkisi tesis edilemeyecek. Görüntülü görüşme sırasında, kişiyi ve sunduğu pasaport üzerindeki bilgileri gösteren görüntüler kaydedilecek.
Adres teyidi olmadan para transferi ve nakit çekim yasak
Uzaktan kimlik tespiti kapsamında alınan adres bilgisinin, en geç üç ay içinde doğrulanması zorunlu hale getirildi. Adres teyidi için yerleşim yeri belgesi, işlem tarihinden önceki üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su, doğalgaz gibi abonelik faturaları, kamu kurumları tarafından verilen belgeler veya ilgili ülkenin kamuya açık veri tabanları kullanılabilecek. Adres teyidi yapılmadan para transferi ve nakit çekim işlemleri gerçekleştirilemeyecek.
Müşteri kabulü yapacak yükümlüler, risklerin tanımlanması, derecelendirilmesi, izlenmesi ve azaltılması için gerekli tedbirleri almakla yükümlü olacak.
Riskli ülke vatandaşlarına sınırlama
Yükümlüler, riskli olarak belirledikleri ülkelerin vatandaşlarını pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek. Müşteri kabulüne başlanmasından itibaren bir ay içinde alınan tedbirler, oluşturulan prosedür ve rehberler hakkında MASAK'a bildirim yapılması gerekiyor.
Pasaportla kimlik tespiti yapılan kişinin Türk vatandaşlığını kazandığı veya Türkiye Cumhuriyeti kanunları uyarınca vergi mükellefiyeti tesis edildiği anlaşılırsa, kimlik kartının bir örneği veya vergi kimlik numarası elektronik ortamda alınarak müşteri bilgileriyle ilişkilendirilecek.
Para transferlerinde yeni kurallar
Kimlik bilgilerinin doğrulanması amacıyla, müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu yurt içinde veya dışında mukim bir banka hesabından ya da banka veya kredi kartından para transferi yapılması zorunlu olacak. Müşteri tarafından açılan hesaba sadece kişinin yurt dışında kendi adına açılmış banka hesaplarından para gönderimi yapılabilecek. Aynı hesaptan yurt dışına para çıkışı ise sadece o kişi adına açılmış banka hesaplarına gerçekleştirilebilecek.
Müşteri kabul edilenlere ilişkin istatistiki bilgiler, takvim yılı esas alınarak her üç aylık dönemin son ayında MASAK'a gönderilecek. Düzenleme, mali suçlarla mücadelede önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.
